Если вы гражданин России, живете в России, и хотите инвестировать в американские акции, вы столкнетесь с тем, что это просто невозможно. В связи с санкциями, ни один традиционных брокер не даст вам даже зарегистрировать аккаунт, а даже если бы зарегистрировались, вы бы банально не смогли пополнить свой баланс.
К счастью, решение есть. По крайней мере частичное. Большая часть акций все еще недоступны россиянам, но список доступных расширяется быстро.
Чтобы инвестировать в акции США (или даже многие индексные фонды – ETF), вы можете использовать децентрализованные биржи, где предлагаются токенизированные акции и ETF, которые можно купить с помощью криптовалюты.
В этой статье я детально расскажу про токенизированные акции, децентрализованные биржи, как ими пользоваться, и как легко купить криптовалюту, если вы вдруг не знаете.
Что такое токенизированные активы
Токенизированные активы — это обычные финансовые инструменты, такие как акции компаний или облигации, которые “оцифрованы” и превращены в специальные токены. Представьте, что вместо акции Apple у брокера вы получаете цифровой жетон, который хранится в вашем кошельке. Этот жетон полностью соответствует реальной акции: его цена меняется в зависимости от рыночной стоимости оригинала, и вы можете его покупать или продавать.
Как это работает? Эмитент берет реальные акции, депонирует их в специальный фонд или у хранителя и выпускает на блокчейне эквивалентные токены. Каждый токен — это как цифровая копия акции с 1:1 соотношением. Торговля происходит не на традиционной фондовой бирже вроде NYSE, а на децентрализованных платформах, где все прозрачно, быстро и без посредников вроде брокеров. Блокчейн гарантирует, что токен нельзя подделать, а сделки подтверждаются сетью компьютеров.
Один из примеров — токенизированные акции на платформе Hyperliquid. Это децентрализованная биржа, где вы можете торговать синтетическими версиями акций Tesla, Google, Nvidia, или индексы S&P500 и NASDAQ100, даже в выходные. На Hyperliquid эти токены позволяют спекулировать на цене акций с плечом (то есть покупать на большую сумму, чем у вас доступно на балансе), без необходимости покупать их на реальной бирже. Доступны они всем, независимо от страны проживания или происхождения, и минимальный лот может быть всего на пару долларов.
Где покупать токенизированные акции компаний США ?
Уже есть несколько платформ, предлагающих акции и индексные фонды США. На данный момент самой популярной является Hyperliquid. К основным преимуществам Hyperliquid относятся :
- Высокая ликвидность. Это популярная платформа с огромными оборотами, что означает, что вы всегда найдете у кого купить или кому продать актив даже на большую сумму.
- Постоянно расширяющися список акций и индексных фондов.
- Безопасность и прозрачность.
- Анонимная регистрация. От вас требуется только имейл, и можете торговать из любой страны.
- Можно торговать с кредитным плечом до х20.
- Можно шортить (то есть играть на понижение) без дополнительного разрешения, как это бывает у традиционных брокеров.
- Работает 24/7, то есть можете покупать или продавать даже когда рынки закрыты.
Есть и другие биржи, например, ASTER, или с недавних времен и Телеграм начал предлагать торговлю американскими акциями.
Регистрация на Hyperliquid
Регистрация чрезвычайно простая:
1. Перейдите на сайт app.hyperliquid.xyz
2. В правом верхнем углу нажмите Connect.
3. Можно либо подключить криптокошелек (WalletConnect, OKX Wallet, Coinbase Wallet), или ввести свой имейл. Если выбрать имейл, то вам на почту придет код для подтверждения, который нужно ввести, и после этого регистрация закончена. При повторной авторизации вы тоже просто вводите имейл и получаете код на почту. И никакой верификации.
Как пополнить баланс
На всех децентрализованных биржах торги идут в криптовалюте, в так называемых стейблкоинах. Самые поплуряные это USDT и USDC. Hyperliquid принимает только USDC.
Эти биржи – единственная возможность инвестировать в акции США, поэтому вам обязательно нужно сначала купить крипту. Не беспокойтесь, это очень просто.
Есть множество обменников криптовалют, где вы можете купить криптовалюту за рубли, используя банковскую карту, наличные деньги, или другие платежные системы, например, Юмани.
Давайте разберем пошагово, как пополнять баланс:
1. На Hyperliquid (или любой другой бирже), после авторизации, увидите кнопку Deposit. Нажмите ее.
2. Вы можете выбрать из нескольких криптовалют, но нам нужен USDC. Вы получите номер кошелька, куда нужно перевести USDC. Обратите внимание что сеть (Deposit Chain) – Arbitrum.
3. Теперь нам нужно купить криптовалюту USDC. Для этого идем на bestchange.ru – самый известный каталог обменников. В столбце «Отдаете» выбираете, откуда будете переводить деньги – например, Сбербанк. Во втором столбце «Получаете» воспользуемся поисковой строкой и впишем «USDC». Мы видим несколько разных USDC – выбираем Arbitrum.
Перед вами откроется список обменников, которые меняют рубли со Сбербанка на USDC Arbitrum. У каждого обменника видно курс, количество транзакций, отзывы, и минимальную сумму обмена. Выберите тот, который больше нравится по условиям и отзывам.
Вас перекинет на сайт обменника. Все обменники плюс-минус одинаково выглядят – вам нужно заполнить простые поля, сколько вы отдаете, ваш номер карты, номер кошелька, куда переводить USDC (здесь вставляете номер, который дал Hyperliquid для депозита) ваш имейл и т.д. После этого большиснтво обменников выдаст номер российской банковской карты, куда вы сделаете перевод. Ваш банк (или другая платежная система) не знает, что вы покупаете. Они видят обычный перевод на карту обычного человека.
Если вы захотите вывести деньги из биржи, действия будут такие же, только менять уже будете USDC Arbitrum на рубли.
При больших суммах, возможно, лучше выбирать обмен наличных на крипту. Таких обменников тоже много, их можно искать там же, на bestchange.
Акции каких американских компаний можно купить
Этот список постоянно расширяется, но на данный момент он выглядит так :
- Nvidia (NVDA)
- Intel (INTC)
- Tesla (TSLA)
- Google (GOOGL)
- Amazon (AMZN)
- Palantir (PLTR)
- Microsoft (MSFT)
- META (META)
- Robinhood (HOOD)
- Micron Technology (MU)
- Apple (AAPL)
- Sandisk (SNDK)
- Oracle (ORCL)
- Coinbase (COIN)
- Strategy (MSTR)
- Circle (CRCL)
- TSM
- AMD
- Rivian (RIVN)
- Alibaba (BABA)
- USAR
- Hyundai
Также доступны американские индексные фонды (ETF) :
- S&P500 (на площадке называется USA500)
- NASDAQ100 (на площадке называется XYZ100)
- MAG7
- А также другие популярные ETF по направлению вооружение, энергетика, ядерная энергетика, полупроводники, робототехника, биотех и другие.
Кроме того, можно торговать металлами (золото, серебро, медь), природным газом, нефтью, а также валютами JPY и EUR.
Как видите, инвестировать в экономику США из России можно даже в текущих условиях. Вы можете купить акции американских компаний, индексные фонды, металлы и популярные криптовалюты без верификации и без страха блокировки аккаунты.
Я постарался максимально детально расписать, как это делается, чтобы даже новички разобрались, но если остались вопросы, задавайте их в комментах.
